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浙江洞头富民村镇银行股份有限公司2017年度信息披露报告

重要提示
 

本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重要遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行年度财务已经大华会计师事务所浙江万邦分所审计并出具了无保留意见的审计报告。

本行董事长胡旭虹、行长王加耀、主管财务会计工作负责人温作旺声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。

本行概况
 

一、注册中文名称:浙江洞头富民村镇银行股份有限公司(简称:“洞头富民村镇银行”,下称“本行”);

英文名称: Zhejiang Dongtou Fumin Rural.Bank.Co.Ltd.

二、法定代表人: 胡 旭 虹

三、本行注册地址及办公地址:温州市洞头区北岙镇新城海湾家园一区10幢104—105室和12幢101—103室。

邮编: 325700

国际互联网网址: www.dtfmbank.com

四、本行选定的信息披露方式

年度报告披露的网站网址:www.dtfmbank.com

年度报告备置地点:洞头富民村镇银行综合管理部及主要营业场所

信息披露事务联系人:洪 力

联系电话(传真):0577-63360167

电子邮箱:dtfmbank@sina.com

五、聘请的会计师事务所名称及住所

名称:大华会计师事务所浙江万邦分所

会计师事务所办公地址:杭州市体育场508号浙江地矿科技大楼5层

邮编: 310007

六、其他有关信息

本行由浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司主发起,于2013年12月2日经中国银行业监督管理委员浙江监管局批复,由浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司、浙江温州洞头农村商业银行股份有限公司、温州市洞头新凯实业有限公司、温州市洞头东方罗马假日酒店有限公司、温州北方电子机械有限公司、温州星贝海藻食品有限公司、温州市洞头华强电器机械厂、浙江楠海科技有限公司等出资组建的股份制金融机构。2013年12月9日经中国银行业监督管理委员浙江监管局核准,取得机构编码为S0050H333030001中华人民共和国金融许可证,并于2013年12月9日在温州市工商行政管理局核准登记。营业执照上统一社会信用代码为:91330300085290085M,经济性质为股份有限公司(非上市),注册资本为人民币5000万元。

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;办理银行卡业务;代理发行、代理兑付;承销政府债券;代理收付款及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。


财务会计报告

一、 会计报表

(一) 资产负债表

编制单位:洞头富民村镇银行 2017年12月31 单位:人民币元

期末余额

年初余额

负债和所有者权益(或股东权益)

期末余额

年初余额

资产:

 

 

负债:

 

 

现金及存放中央银行款项

27,219,477.82

19,991,641.96

向中央银行借款

35,000,000.00

10,000,000.00

贵金属

 

 

联行存放款项

 

 

存放联行款项

 

 

同业及其他金融机构存放款项

158,690,470.59

179,585,000.00

存放同业款项

20,133,961.01

14,148,368.93

拆入资金

 

 

拆出资金

 

 

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

 

 

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

 

 

衍生金融负债

 

 

衍生金融资产

 

 

卖出回购金融资产款

 

 

买入返售金融资产

 

 

吸收存款

271,074,626.28

183,693,345.14

应收款项类金融资产

 

 

应付职工薪酬

62,018.40

46,789.66

应收利息

1,403,267.33

1,187,702.58

应交税费

1,224,993.35

1,432,957.81

应收股利

 

 

应付利息

6,312,238.62

2,153,153.77

其他应收款

428,473.34

334,376.00

应付股利

 

 

发放贷款和垫款

487,198,906.76

392,677,045.49

其他应付款

366,797.18

57,808.62

可供出售金融资产

 

 

预计负债

 

 

持有至到期投资

 

 

应付债券

 

 

长期股权投资

 

 

递延收益

 

 

投资性房地产

 

 

递延所得税负债

 

 

固定资产

642,311.63

542,272.55

其他负债

64,568.32

 

在建工程

146,807.00

 

负债合计

472,795,712.74

376,969,055.00

固定资产清理

 

 

所有者权益(或股东权益):

 

 

无形资产

 

 

实收资本(或股本)

50,000,000.00

50,000,000.00

商誉

 

 

其他权益工具

 

 

长期待摊费用

1,620,883.46

2,439,309.30

其中:优先股

 

 

抵债资产

 

 

永续债

 

 

递延所得税资产

2,006,595.37

1,519,520.05

资本公积

 

 

其他资产

 

 

减:库存股

 

 

 

 

 

其他综合收益

 

 

 

 

 

盈余公积

572,418.19

166,870.18

 

 

 

一般风险准备

776,018.19

147,000.00

 

 

 

未分配利润

16,656,534.60

5,557,311.68

 

 

 

所有者权益(或股东权益)合计

68,004,970.98

55,871,181.86

资产总计

540,800,683.72

432,840,236.86

负债和所有者权益(或股东权益)总计

540,800,683.72

432,840,236.86

(二) 利润表

编制单位:洞头富民村镇银行 2017年12月31 单位:人民币元

项目

本期金额

上期金额

一、营业收入

27,241,147.99

22,625,030.07

(一)利息净收入

27,063,815.53

22,446,052.82

利息收入

41,794,502.54

32,333,184.50

利息支出

14,730,687.01

9,887,131.68

(二)手续费及佣金净收入

177,332.46

178,859.86

手续费及佣金收入

377,220.34

246,496.56

手续费及佣金支出

199,887.88

67,636.70

(三)投资收益(损失以“-”号填列)

 

 

其中:对联营企业和合营企业的投资收益

 

 

(四)公允价值变动收益(损失以“-”号填列)

 

 

(五)汇兑收益(损失以“-”号填列)

 

 

(六)其他业务收入

 

117.39

二、营业支出

18,527,111.10

16,663,941.18

(一)税金及附加

112,337.47

285,360.19

(二)业务及管理费

15,454,833.20

11,973,523.60

(三)资产减值损失(转回金额以“-”号填列)

2,959,940.43

4,405,057.39

(四)其他业务成本

 

 

加:资产处置收益

 

 

其他收益

11,075,498.86

 

三、营业利润(亏损以“-”号填列)

19,789,535.75

5,961,088.89

加:营业外收入

 

97,866.83

减:营业外支出

30,154.88

81,677.23

四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)

19,759,380.87

5,977,278.49

减:所得税费用

4,682,191.75

1,921,798.41

五、净利润(净亏损以“-”号填列)

15,077,189.12

4,055,480.08

(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)

15,077,189.12

4,055,480.08

(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)

 

 

六、其他综合收益的税后净额

 

 

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益

 

 

1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动

 

 

2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

 

 

(二)以后能重分类进损益的其他综合收益

 

 

1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

 

 

2.可供出售金融资产公允价值变动损益

 

 

3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益

 

 

4.现金流量套期损益的有效部分

 

 

5.外币财务报表折算差额

 

 

6.其他

 

 

七、综合收益总额

15,077,189.12

4,055,480.08

八、每股收益:

 

 

(一)基本每股收益

0.30

0.08

(二)稀释每股收益

 

 

              二、 财务报告

本行2017年年度财务报告已经大华会计师事务所浙江万邦分所根据中国注册会计师独立审计准则审计,并出具了无保留意见的审计报告(见附件)。

公司治理情况

         一、经营决策体系

   本行权力机构是股东会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。行长对董事会负责,执行董事会的各项决议,负责本行的日常经营管理工作。报告期内,本行不断完善股东会、董事会、监事会和经营管理层独立运作、有效制衡的公司治理机构,其核心目标是在尊重和保持存款人利益的前提下,追求股东价值的长期最大化。

     二、股东会情况

本行全年共召开二次股东大会,会议共审议通过了《洞头富民村镇银行董事会2016年度工作报告》、《洞头富民村镇银行监事会2016年度工作报告》、《洞头富民村镇银行2016年财务收支情况和2017年财务预算方案》、《洞头富民村镇银行2016年利润分配方案》、《洞头富民村镇银行2016年信息披露报告》、《第二届董事会董事、第二届监事会非职工监事选举办法》、《审议第二届董事会董事、第二届监事会非职工监事建议候选人及简介并选举董事、非职工监事》、《关于委托浙江温州鹿城农商银行开展内部审计及合规评价的议案》等9项决议。

截至报告期末本行股东持股情况如下:

序号

股东名称

持股金额

(万元)

持股

比例

1

浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

2600

52.00%

2

浙江温州洞头农村商业银行股份有限公司

400

8.00%

3

温州市洞头新凯实业有限公司

450

9.00%

4

温州市洞头东方罗马假日酒店有限公司

450

9.00%

5

温州北方电子机械有限公司

300

6.00%

6

温州星贝海藻食品有限公司

300

6.00%

7

温州市洞头华强电器机械厂

300

6.00%

8

浙江楠海科技有限公司

200

4.00%

合计

5000

100%

三、董事会情况

本行现有董事5人,董事人数符合章程及相关法律规定。2017年本行董事会共召开了三次会议,审议通过了《洞头富民村镇银行董事会2016年度工作报告》、《洞头富民村镇银行经营管理层2016年度工作报告》、《洞头富民村镇银行2016年财务收支情况和2017年财务预算方案》、《洞头富民村镇银行2016年利润分配方案》、《洞头富民村镇银行2016年度信息披露报告》、《洞头富民村镇银行2016年反洗钱工作报告》、《第二届董事会董事长选举办法》、《第二届董事董事长建议人选并选举董事长》、《聘任行长、副行长、风险合规部负责人的议案》、《关于洞头富民村镇银行董事会消费者权益保护委员会职责及议事规则的议案》、《董事会对董事长授权的议案》等14项决议。

洞头富民村镇银行第二届董事会成员情况

序号

姓名

性质

主要职务

学历学位

出生年月

1

胡旭虹

行内董事

洞头富民村镇银行董事长

本科

1964年7月

2

王加耀

行内董事

洞头富民村镇银行行长

专科

1969年10月

3

柯受国

行内董事

洞头富民村镇银行副行长

本科

1976年4月

4

林海光

行外董事

洞头农村信用合作联社办公室主任

本科

1983年4月

5

朱荷莲

行外董事

洞头东方罗马假日酒店有限公司任总经理

高中

1968年5月


     四、监事会基本情况
本行监事会由3名监事组成,其中行内监事2名(其中职工监事1名),行外监事1名。报告期内,本行共召开了3次监事会会议,审议通过了《洞头富民村镇银行监事会2016年度工作报告》、《洞头富民村镇银行监事长选举办法》、《听取洞头富民村镇银行监事长建议人选并选举监事长》等4项决议。

洞头富民村镇银行监事会成员情况

序号

姓名

性质

主要职务

学历学位

出生年月

1

徐少敏

行内监事

洞头富民村镇银行监事长

本科

1976年5月

2

朱孔珊

行外监事

洞头新凯实业有限公司任副总经理

专科

1957年6月

3

洪力

职工监事

洞头富民村镇银行综合管理部总经理

本科

1978年4月

五、高级管理层基本情况

本行经营管理层的任职资格符合银监部门要求,至报告期末,本行经营管理层由3名高级管理人员组成,其中行长1名,副行长2名。报告期内经营管理层分工明确,能够遵守勤勉、诚实原则,忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议。

洞头富民村镇银行高级管理层情况表

序号

姓名

主要职务

学历学位

职称

出生年月

1

王加耀

行长

专科

经济师

1969年10月

2

柯受国

副行长

本科

助理经济师

1976年4月

3

温作旺

副行长

中专

 

1966年8月

六、职能部门和分支机构设置情况

报告期末,本行内设3个职能部门,分别是综合管理部、风险合规部、运营部。

报告期末,本行机构主要情况如下:

单位

所辖机构

在岗员工人数

总 行

1

24

温州市洞头区北岙镇新城区海湾家园一区10幢104—105室

大门支行

1

7

温州市洞头区大门镇沙岩街51号

灵昆支行

1

7

温州市洞头区灵昆街道灵昆北路99号

重要事项

一、报告期内,未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

二、报告期内,无重大托管、承诺的情况;无委托他人进行现金资产管理事项;各项合同履行正常,无重大合同纠纷。

三、报告期内,未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。
 
浙江洞头富民村镇银行股份有限公司

二0一八年三月三十日