浙江洞头富民村镇银行股份有限公司

2019年度信息披露报告(摘要)

第一节 重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行年度财务报告经大华会计师事务所浙江万邦分所审计并出具了无保留意见的审计报告。

三、本行董事长屠善勇、行长王加耀、主管财务会计工作负责人温作旺声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

第二节 基本情况

一、法定中文名称: 浙江洞头富民村镇银行股份有限公司

（中文简称：洞头富民村镇银行）

二、法定代表人: 胡旭虹

注册地址：温州市洞头区北岙街道霞晖大道216号

办公地址：温州市洞头区北岙街道霞晖大道216号

信息披露事务联系人：洪力

邮政编码：325700

电 话：0577-63360167

传 真：0577-63360167

三、注册资本:5000万元

四、成立日期：2013年12月9日

五、经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付；承销政府债券；代理收付款及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

六、聘请的会计师事务所: 大华会计师事务所浙江万邦分所。

第三节 财务会计报表

一、会计报表

（一）2019年12月31日资产负债表(单位：人民币元)

（二）2019年度利润表(单位：人民币元)

（三）2019年度现金流量表(单位：人民币元)

项 　　目	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	109,117,836.69	59,358,526.71
向中央银行借款净增加额	-10,000,000.00	10,000,000.00
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	62,771,654.19	51,562,003.76
收到其他与经营活动有关的现金	869,968.35	-101,972.54
经营活动现金流入小计	162,759,459.23	120,818,557.93
客户贷款及垫款净增加额	107,574,118.69	104,332,296.46
存放中央银行和同业款项净增加额	-3,253,017.09	17,403,958.43
支付利息、手续费及佣金的现金	20,892,157.70	16,958,617.92
支付给职工以及为职工支付的现金	12,008,436.80	10,533,552.65
支付的各项税费	5,153,405.24	3,270,200.96
支付其他与经营活动有关的现金	12,732,597.35	8,357,670.55
经营活动现金流出小计	155,107,698.69	160,856,296.97
经营活动产生的现金流量净额	7,651,760.54	-40,037,739.04
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金
取得投资收益收到的现金
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计
投资支付的现金
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	598,396.00	610,624.24
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	598,396.00	610,624.24
投资活动产生的现金流量净额	-598,396.00	-610,624.24
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
发行债券收到的现金	146,489,850.00	100,000,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	146,489,850.00	100,000,000.00
偿还债务支付的现金	200,000,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	3,000,000.00	4,945,950.00
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	203,000,000.00	4,945,950.00
筹资活动产生的现金流量净额	-56,510,150.00	95,054,050.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额	-49,456,785.46	54,405,686.72
加：期初现金及现金等价物余额	77,146,193.27	22,740,506.55
六、期末现金及现金等价物余额	27,689,407.81	77,146,193.27

第四节 股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元，%）

序号	股东名称	出资金额	持股占比
1	浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司	2600	52.00%
2	温州市洞头新凯实业有限公司	450	9.00%
3	温州市洞头东方罗马假日酒店有限公司	450	9.00%
4	浙江温州洞头农村商业银行股份有限公司	400	8.00%
5	温州北方电子机械有限公司	300	6.00%
6	温州星贝海藻食品有限公司	300	6.00%
7	温州市洞头华强电器机械厂	300	6.00%
8	浙江楠海科技有限公司	200	4.00%
合计		5000	100%

第五节 风险和内控情况

2019年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

序号	单项指标	好银行标准	最低标准	本行比例
1	核心一级资本充足率(新口径)	≥9%	≥7.5%	13.13
2	一级资本充足率(新口径)	≥10.2%	≥8.5%	13.13
3	资本充足率(新口径)	≥12.6%	≥10.5%	14.24
4	不良贷款率	≤3%	≤5%	0.48
5	单一集团客户授信集中度	≤15%	≤15%	3.6
6	单一客户贷款集中度	≤10%	≤10%	3.6
7	贷款损失准备充足率	≥120%	≥100%	260
8	拨备覆盖率	≥225%	≥150%	536.89
9	本外币合计流动性比例	≥35%	≥25%	37.53

第六节 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险合规部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2019年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2019年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2019年末，本行核心一级资本净额0.8208亿元，一级资本净额0.8208亿元,资本净额0.8903亿元，信用风险加权资产5.63亿元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产0.6221亿元。风险加权资产合计6.2521亿元，核心一级资本充足率13.13%，一级资本充足率13.13%,资本充足率14.24%。

第七节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东大会、董事会、监事会制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

本行全年共召开3次股东大会，会议共审议通过了《洞头富民村镇银行董事会2018年度工作报告》、《洞头富民村镇银行监事会2018年度工作报告》、《洞头富民村镇银行2018年财务收支情况和2019年财务预算方案》、《洞头富民村镇银行2018年利润分配方案》等议案。

（二）选举、更换董事、监事情况

报告期内董事长胡旭虹进行了更换，新任董事长为屠善勇。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本行第二届董事会由5名成员组成，董事长为屠善勇。

序号	姓名	性别	职务	学历	出生年月
1	屠善勇	男	董事长	专科	1967年2月
2	王加耀	男	董事	专科	1969年10月
3	柯受国	男	董事	本科	1976年4月
4	林海光	男	董事	本科	1983年4月
5	朱荷莲	女	董事	高中	1968年5月

(二) 董事会工作情况

2019年度董事会召开4次会议，共审议通过《洞头富民村镇银行董事会2018年度工作报告》、《洞头富民村镇银行2018年财务收支情况和2019年财务预算方案》、《洞头富民村镇银行2018年度利润分配方案》、《洞头富民村镇银行2018年度信息披露报告》等议案。

董事会设立了提名薪酬委员会等 4个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

本行第二届监事会成员3名，监事长为徐少敏。

序号	姓名	性别	职务	学历	出生年月
1	徐少敏	女	监事长	本科	1976年5月
2	朱孔珊	男	监事	专科	1957年6月
3	洪力	男	职工监事	本科	1978年4月

（二）监事会工作情况

2019年度监事会共召开3次会议，在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行高级管理层人员3名，行长1名、副行长2名。

序号	姓名	性别	职务	学历	出生年月
1	王加耀	男	行长	专科	1969年10月
2	柯受国	男	副行长	本科	1976年4月
3	温作旺	男	副行长	中专	1966年8月

（二）高级管理人员工作情况

2019年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

五、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、风险合规部、运营部、业务管理部4个职能部室，设置了营业部、大门支行、灵昆支行、海霞支行4个营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

六、关联交易情况

报告期内，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

七、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

八、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第八节 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表

无

二、报告期内股东股权转让情况

无

三、报告期内股东股权质押情况

无

四、报告期内股东名称变更情况

无

第九节 其他重要事项

一、报告期内，浙江洞头富民村镇银行股份有限公司始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，无变化。

三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、本行2019年年度财务报告已经大华会计师事务所浙江万邦分所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

第十节 补充说明

2020年，根据疫情当前发展态势，初步估计对我行业务经营和效益会产生一定冲击，主要表现在两个方面：一是收入受影响，根据政府要求金融机构优惠让利实体经济的政策，可能造成我行贷款利息收入难增长甚至较2019年下降；二是部分行业不景气，可能造成我行不良贷款增加，导致2020年利润下降。我行将积极应对，坚守支持小微定位，优化金融服务，加强贷款营销，防控化解风险，努力降低不利影响。

第十一节 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在洞头富民村镇银行网站上予以披露；

三、本报告登载互联网络。网址：www.dtfmbank.com。

第十二节 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。